新加坡金管局不能容忍不明资金流入新加坡

老鼠爱小米 · 发表于 12-9-2011 00:34:13|来自：新加坡

本帖最后由老鼠爱小米于 12-9-2011 00:38 编辑

金管局不能容忍不明资金流入我国

（2011-09-07）李敏雯　报道

　新加坡金融管理局昨天针对私人银行的资金流动发出指导原则，强调不会容忍来历不明的资金流入新加坡。　　

金管局在所出台的指导原则中说：“虽然金管局致力于维持一个开放的金融体系，但不会容忍金融体系被人利用进行犯罪和非法活动。” 　　

据负责金融与保险集团事务的助理局长李文业说，这套新的指导原则是要“先发制人”，以确保新加坡的金融体系不会成为非法资金的避风港，或作为掩饰这种资金流向的渠道。　　

“作为一个国际金融中心，新加坡的成功是建立在拥有良好的记录与信誉、高标准的监管以及严格执法的基础上。不过，由于一些国家最近在解决税收问题方面所达成的协议，可能造成非法资金流入的风险加大。” 　　

上个月，瑞士与德国和英国达成协议，将对德国和英国公民在瑞士的隐匿银行账户征税，并对今后的存款利息直接设预扣税（withholding tax）。美国也正在加大力度打击逃税。　　

业内人士指出，一些账户持有人最近开始将资产从瑞士的私人银行转移到其他国家如新加坡，促使金管局率先针对本地私人银行的资金流动发出指导原则。　　

  这套指导原则主要包括了提高警惕、风险评估和举报等几大方面。

  应特别警惕的资金

金管局在指导原则中强调银行应特别警惕来自最近签署解决税务纠纷协定的国家的资金，并进行更严格的审查。

　　它也指出，金融机构必须认真评估风险，在接受这些资产之前须与客户建立真诚的关系。它们也须不断评估与其业务相关的法律、监管及信誉风险。　　

   此外，如果有理由怀疑资产属于非法转移，金融机构也应向当局呈交可疑交易报告（suspicious transaction report），并在适当情况下中断业务关系。　　

受访的私人银行都对新出炉的指导原则表示欢迎。花旗集团私人银行主席斯沙玛（Deepak Sharma）接受电话访问时说，新加坡这几年来快速成为财富中心，不可避免地会受到外界猜疑，而当局为资金移动设下高标准，有助起到监督与制衡作用。　　

斯沙玛也是私人银行业小组联合主席。他不认为较开放的金融体制就一定是监管松懈，因两者间并没有冲突。而新出炉的指导原则和金管局过去一贯的高标准作业是相一致的。　　

华侨银行集团企业传播部总监高菁菁说：“我们将继续遵循金管局的条例，以配合当局致力维护新加坡的金融体制，避免其成为不法资金流入的避风港。” 　　

联合早报*[email protected]

seanjin · 发表于 12-9-2011 09:24:10|来自：新加坡

顶顶

hannahzgggg · 发表于 12-9-2011 09:35:15|来自：新加坡

问题是他们为什么把资金从瑞士银行转来新加坡呢？ :o

moomoomeow · 发表于 12-9-2011 11:07:21|来自：新加坡

私人银行能不能把持住才是关键。阻击热钱上下要齐心合力

望山 · 发表于 12-9-2011 13:19:46|来自：新加坡

瑞士之所以是逃税天堂，就是因为银行自主性极强，也有稳定的信誉和安全性和隐秘性！！SG金管局此举，只是表面工作，嚷嚷几声让欧洲人美国人听见！资金流动数据在新的银行内部是绝密的，你金管局只能给予“指导性”意见，哪里可能伸手制止。而对于银行业者，只要这流入的资金是真金白银存进他们银行里，他管你逃不逃税？不过如果这资金转为了热钱投资新加坡房产，那倒是可以进行监管了。还有，人资金未必会直接从瑞士银行转来新加坡，难道不可以借道第三方银行，甚至第四第五第六，再转来新？那还怎么查其来源呢？