保诚卓智优势计划

smqcl123 · 发表于 12-9-2017 14:39:28|来自：广东深圳

保诚卓智优势计划保费一年9000新币、管理费一个月好像12块、这个保险怎么样、有人买过吗？基金组合风险选什么等级的？

desperado123 · 发表于 12-9-2017 15:02:12|来自：广东深圳

本帖最后由 desperado123 于 12-9-2017 18:36 编辑

管理费一个月12块？这就是所有的收费了吗，投资还是关键看基金回报怎么样

xiaoxu1993 · 发表于 12-9-2017 16:24:36|来自：广东深圳

收费还有上面写的4%，0.75%，每月费用等。。

一般基金风险类型。会需要客户做一份关于风险评估表来决定。测算客户是哪种风险类型然后决定一些基金的搭配组合。

Cynviliu0807 · 发表于 12-9-2017 17:05:06|来自：广东深圳

本帖最后由 Cynviliu0807 于 12-9-2017 17:06 编辑

这是一份投资计划，通常十年付款，一年至少9000新币。前两年的钱进入初始户头，每年收费4%，后八年的钱进入累积户头，每年收费0.75%.
累积户头里的钱可以随时提取。这份产品采用基金定投的方式，帮助客户降低风险。客户的钱都由mercer管理，比较适合工作人士。这几个月各个portfolio的月回报由0.5%到1.5%不等，中高风险基金组合的回报扣除charge过后是年均5%左右。

我的新天地 · 发表于 12-9-2017 17:13:58|来自：广东深圳

这是一份基金投资计划，无保险成分。基金回报如何主要取决于我们怎样选择基金，或者说顾问给我们提供什么建议。顾问若能提供有价值的建议，首先要确定顾问自己有在这方面为自己做规划，否则提供的建议有可能是道听途说。基金投资要结合客户的信息来选择，比如客户的风险承受能力、投资时间周期、期望的回报等，在此基础上来选择基金或者配置组合。同一笔资金，因为选择的种类不同，比如股票型、债券型或者货币型，加上个人信息的不一致，配置的基金组合回报很难对比。