个人理财策划的目标与评估

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个人理财策划的目标与评估
一，個人理財策划
1.        評估目前狀況
2.        目標設定
3.        建立計畫
4.        執行
5.        檢視及重新評估
二，目标设定：
1.        储蓄目标
2.        保险支出
3.        日常支出：衣食住行
4.        人生支出项
•        婚姻
•        抚育子女包括抚养费和教育费
•        赡养父母
•        退休后的养老
•        医疗
•        不動產（如：住房）
•        旅行
•        動產

5.        非经常性开支 (清償債務)

•        房屋贷款
•        信用卡債務
•        學生貸款

三，理财的点子提示：
•        收入－支出＝储蓄（错）
•        收入－储蓄＝支出（对）
•        当意外事故发生时保险将由支出变更成收入