FSP新西兰金融服务监管

cfx财汇

　　如今的国际外汇市场的经纪商可谓是百家争鸣，群雄逐鹿。各方争霸，鱼龙混杂，争斗不休，在如此“兵荒马乱”的局面之下究竟如何分辨其真伪，在此笔者给各位广大的黄金外汇投资朋友们列举了全球几个正版官方的金融监管机构，届时各位可以对自己使用的平台查一查便知其是否规范和安全。

　　一、美国全国期货协会NFA

　　美国全国期货协会(National Futures Association)，简称NFA。 美国全国期货协会(NFA)是根据美国《商品交易法》第17节的规定，于1976年组建的期货行业自律组织，属非盈利性会员制组织，是美国期货及外汇交易非商业独立监管机构。《商品交易法》第17节源自1974年的《商品期货交易委员会(CFTC)法》第三章，该部分规定了期货协会的登记注册和CFTC对期货专业人员自律管理协会的监管。1981年9月22日，CFTC接受NFA正式成为"注册期货协会"，1982年10月1日，NFA正式开始运作。

　　多德-弗兰克法案被认为是“经济大萧条“以来最全面、最严厉的金融改革法案。这项新立法的全称为“多德-弗兰克华尔街改革和个人消费者保护法案”(Dodd-Frank Wall Street Reform and Consumer Protection Act)。

　　该法案的核心内容就是在金融系统当中保护消费者。根据多德弗兰克法案(Dodd-Frank Act)中编号为742(2)的条款规定，规定2011年7月15日起禁止美国公民进行所有贵金属(包括黄金、白银)柜台交易(OTC)。这意味着此后在美国的场外交易黄金、白银都是违法的。

　　二、英国金融服务管理局FSA

　　英国金融服务监管局(Financial Service Agency)，简称FSA。 FSA该局于1997年10月由1985年成立的证券投资委员会(Securities and Investments Board，简称SIB组织)改组而成，作为独立的非政府组织，拟成为英国金融市场统一的监管机构，行使法定职责，直接向财政部负责。英国是目前世界上金融服务最完善、最健全的国家，并且通过金融服务监管局(FSA)对所有在其境内注册的金融服务机构进行严格的监管。

　　监管查询方法

　　目前接受FSA监管的公司有几百家，但是有资质做外汇黄金投资的，只有数家。

　　正确查询办法为，登录到FSA信息页面后：首先输入公司英文全名或注册编号，如中国银行的监管号码是：467410，输入后查寻公司注册地址，经营项目。特别注意是否有持有客户资金资质：

　　找到Notices: Able to hold and control client money(允许持有和控制客户资金)

　　如果有这句话，说明他们被允许持有和控制客户资金，他们都是有资质的公司。

　　如果没有这句话，说明他们不能被允许持有和控制客户资金，这样的就是违规操作。

　　点击Permission(权限)

　　找到Activity Name：Dealing in investments as agent(经营范围)

　　几段英文拥有Rolling spot forex contract(即期外汇交易)即可

　　看该公司是否拥有证券与期货牌照：

　　点击Regulators(监管)

　　找到Regulator Name(监管局名称)

　　显示以下内容：

　　Financial Services Authority-FSA(该内容属于基本信息，所有公司都会出现)

　　Securities And Futures Authority(英国证券与期货牌照)

　　FSA监管是全球比较严格的监管机构，直属英国财经大臣 金币(英国是内阁制，没有部长一职)，是非营利监管机构。但是不管怎么看，外汇服务商只是中介机构，不存在比如保险公司那种无力赔偿客户保单风险，因此只需要正规接受英国FSA监管即可，由于FSA每个月都会核查外汇服务商的资产情况，加上客户资金为独立托管，因此都是安全的，特别拥有英国投资者保护计划。若经纪商受到FSA最高程度的授权，如果公司因任何原因倒闭或可能倒闭时，FSA会给与其客户最高上限为85，000英镑(约合14万美元)的赔偿金。

　　三、澳大利亚证券和投资委员会

　　澳大利亚证券和投资委员会英文全称Australian Securities and Investment Commission，简称“ASIC”。澳大利亚证券和投资委员会ASIC于2001年根据澳大利亚《证券投资委员会法案》(ASIC 法案)成立。该机构该机构是一个独立政府部门，并依法独立对公司、投资行为、金融产品和服务行使监管职能。澳大利亚证券和投资委员会是澳大利亚银行、证券、外汇零售行业的监管者。

　　外汇市场是澳大利亚最重要的金融交易市场之一，与澳大利亚证券交易所(Australian Stock Exchange, 简称:ASX)、各银行体系、外汇和其他金融衍生品交易商均是ASIC最重要的监管范围。

　　根据ASIC法案的规定，任何在澳洲从事金融交易的金融机构均需接受ASIC的认证，并申请获得金融服务牌照(AFS Licence)，外汇市场也不例外。目前在澳洲从事外汇市场的金融机构有：银行、外汇交易商、经纪商、外汇信息提供商等。

　　ASIC实施的监管要求包括：

　　1、须申请获得AFS Licence，并获准许可指定的经营权限

　　2、须为客户办理专业责任强制保险(PI Insurance)

　　3、公司股东和管理层以及规定的持证代表均需按ASIC规定进行备案

　　4、须建立整套客户投诉解决方案，加入FOS纠纷解决机构

　　5、须按监管要求在指定银行开立客户资金专属账户，与公司自有资金分离管理

　　6、定期提交公司经营财务报告，定期进行会计审计，提交ASIC备案

　　7、定期提交客户交易报告，提交ASIC备案

　　除此之外，ASIC建立了一整套的针对外汇市场的监督管理机制，凡是有任何客户投诉外汇市场参与者的，ASIC都要求被投诉者按流程参与纠纷解决，对损坏客户利益的行为，要求交易商进行赔偿。如果受监管企业有违规操作，将受到ASIC的严重处罚或起诉，甚至吊销金融服务牌照和普通经营执照。

　　同时，ASIC对在澳洲金融机构进行投资的国际投资者进行了有效的权益保护，享受与澳洲本土投资者一样的法律权益。

　　四、新西兰金融服务提供商FSP

　　新西兰FSP全称为FinancialServiceProviders(金融服务企业)，符合该类型的金融监管则称为FSPR，即RegistrarofFinancialServiceProviders(注册金融服务企业)。新西兰FSP官网：http://www.business.govt.nz/fsp/

　　FSPR全称：The Financial Service Providers Register (FSPR)

　　FSPR 是根据2008年9月29号的‘金融服务提供商法规2008’而形成的，所有在新西兰提供金融服务的公司和机构都需要通过FSPR的审核，并在FSPR网站上注册。并且所有的金融服务提供商都受到新西兰政府的‘金融服务提供商法规2008’的强制监管。

　　FSPR的目的是：

　　1，让所有金融服务提供商以电子可查询的形式出现，并强制的受到新西兰政府的‘金融服务提供商法规2008’的监管

　　2，增强所有金融服务提供商对公众的透明度，让公众能一目了然知道所有金融服务提供商所能提供的金融服务类别

　　3，确保所有金融服务提供商的合规合法，没有犯罪记录

　　4，帮助新西兰政府去执行国际间的金融职责，即防止海外公司在新西兰注册后进行洗钱和金融恐怖主义

　　新西兰FSP的优势

　　金融服务企业在FSP进行电子注册;

　　投资者在FSP网站上可以查阅相关公司的注册信息及相关服务领域等，增加了金融公司的透明度，有利于信息披露;

　　新西兰资产管理局可以依照国际法律避免洗钱等金融犯罪;

　　为金融服务企业提供一站式的注册、监管服务及信息公开。

　　如何查询FSP注册与监管

　　第一步：打开FSP主页：http://www.business.govt.nz/fsp/

　　第二步：在主页上部的右边可以看到查询框，如下图，输入所要查询的公司后，点击右边的SEARCH就可以进入查询页面了。

　　

　　例如，我们输入受到FSP监管的公司名称CFX GROUP PTY LTD AUSTRALIA，点击搜索后就可以得到搜索结果，点击进去就可以看到详细的监管信息了。

　　接受FSP监管的经纪商

　　FSP基本资料：

　　Name: 公司名称 CFX GROUP PTY LTD AUSTRALIA

　　FSP number: FSP监管号

　　FSP227945

　　Registration date: 注册日期

　　24/06/2012

　　FSP status: FSP状态

　　Registered Country of origin:原始注册国家

　　Australia

　　Trading names:交易商名称

　　Cfx Group Pty Ltd

　　Business Address:商业地址

　　Unit 10 58 Bland Street, Ashfield, Nsw, 2131, Australia

　　Annual confirmation filing month: 年审月份

　　June

　　Collapse to hide all Dispute resolution schemeDispute resolution scheme 纠纷调解中心(海外公司不需要纠纷调解中心)

　　Not providing any financial services to retail clients

　　Collapse to hide all Financial services

　　This FSP is registered to provide the following financial services:这家注册了FSP的金融服务提供商所能提供的金融服务内容如下

　　Wholesale and/or generic financial adviser services 机构和普通的金融咨询

　　Broking services 经纪业务

　　Issuing securities to the public 向公众发行担保或证券

　　Manager of participatory security or unit trust 管理发行的担保或信托

　　Keeping, investing, administering, or managing money, securities, or investment portfolios on behalf of other persons

　　持有，投资，管理客户资金或管理担保，基金或信托资金

　　Providing credit under a credit contract 提供信誉担保

　　Operating a money or value transfer service 运营资金的转账服务

　　Issuing and managing means of payment 发行或管理财产支付

　　Changing foreign currency 外汇兑换

　　Providing forward foreign exchange contracts 提供远期外汇合

　　Entering into or trading on an exchange, in an over-the-counter market or otherwise service

　　准许进入或进行OTC市场交易，以及其他OTC市场的金融服务