【狮城论坛1】新加坡政府以廉洁著称，但是反洗黑钱这事做得怎么样

华人网编辑

新加坡政府以廉洁著称，但是反洗黑钱领域做得如何呢？原来还真有个国际组织对反洗黑钱做评估和报告，我们来看看这次新加坡的得分怎么样？
新加坡打击洗黑钱和恐怖主义融资行为的框架强劲，但在个别领域仍然有改善的空间。

国际反洗黑钱机构金融行动特别工作组（Financial Action Task Force，简称FATF）27日发布对新加坡的评估报告。这是FATF于2012年发布新建议后，对新加坡的第一次评估。内政部、财政部和新加坡金融管理局昨天联合发布文告指出，和FATF于2008年进行的上一次评估相比，新加坡在反洗黑钱和反恐怖主义融资领域取得了显著的改善。

FATF的报告指出，新加坡在多个领域取得了有效的成果。例如，新加坡拥有强有力的监管框架，对金融业的监管有力。新加坡及时把金融情报融入执法过程，有效协助了针对洗黑钱和上游犯罪行为（predicate offence）的调查。不过，FATF也指出新加坡在一些领域可作出改进。例如，新加坡应追踪调查更多复杂的跨国洗黑钱罪行。在这方面，商业事务局旗下的金融情报单位将提升复杂数据分析能力。报告也说，除了涉及空壳公司的汇钱诈骗外，新加坡对在海外犯罪行为的起诉少。

FATF也建议，新加坡应加强法人合法受益人信息的透明度；加强宝石和金属交易商的反洗黑钱和打击恐怖主义融资机制。目前所有典当公司已有相关规定，宝石金属行业的现金交易也有尽职调查的要求。此外，FATF建议新加坡加强对非金融领域的监管，如企业服务业者和会计公司，并加强金融机构对风险的理解和监控。据了解，企业服务和会计领域已有相关的准则。

FATF认为，新加坡在恐怖主义融资领域缺乏刑事起诉和定罪。但新加坡指出，通过《内部安全法令》打击恐怖主义融资，新加坡在不须进行起诉的情况下已处理了17起案件。最近，六人在恐怖主义（取缔资金）法令下被控及定罪，但这发生在FATF的评估之后，因此没有被考虑在内。

FATF于去年11月17日至12月3日期间，在新加坡展开实地评估。

金管局近年来已加大了对金融机构的监管。在2010年至2012年期间，金管局则进行了100多次实地考察，而在2013年至2015年期间，这增加到了约600次。义正律师事务所（TSMP Law Corporation）联合管理合伙人张祉盈受访时说：“新加坡要在严格监管和过度监管这两者间找到平衡。我们总是有进步的空间，但我们不应该过度监管而打消合法企业的积极性。”

她也指出，FATF还未评估香港、中国和美国，如果能参考这些国家的评估报告，将会提供更多信息。

华侨银行集团法律与条规遵循总裁阮玲说，随着这些犯罪活动日益复杂，金融机构要保持警惕，以察觉非常规行为并作出应对。

企业服务公司Boardroom董事黎光隆认为，这个报告提醒业者，要加紧提升反洗黑钱的努力，确保当局加强监管时不会落在后头。

今年5月，瑞士瑞意银行因触犯反洗黑钱规定，遭金管局撤销执照，被罚款1330万元。之后新加坡当局宣布，已经扣押总值达2亿4000万元的银行账户和资产，点名指出更多银行在反洗黑钱工作方面有疏漏。但这些行动并未被包括在本次评估中。