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漂泊浮萍

无

_用心聆听_

对你的实际情况不了解，所以不好判断这样的保单组合是否符合你的合理保障需求。

政府出了一个简单的指南性质的文件，你可以参考看看。
https://www.moneysense.gov.sg/planning-your-finances-well/

如果只是简单的看这两个保单的话，贵了，特别是下面这个重病的Term Plan，同时我不太理解这样组合在一起的逻辑。

随风随语

各家公司终身人寿重疾险的差异会比较大的，保额、倍数的配置会有不同选择，相近的配置保费差别也会比较大，贵的和便宜的能差20-30%，甚至更多。另外，Death、TPD、CI、ECI等细分保障条款上也会有不少不同之处。
比如：Death里有的包含绝症，有的没有；TPD有的只到70岁，有的是终身，ADL方面的定义也不同；ECI和CI种类有不同，原位癌的保障也不同；附加利益里区别也会很大。
如果在意性价比和保障的差异性，可以做个简单的比较分析，这样能找到更适合自己的选择。

bigmice

保单应该没什么毛病. 保险公司设计的都是多少有些不同，导致价格也有所不同.后面term的保额如果是加倍前的，加5倍，那么保费不贵，反之则贵了. 再有就是term的早期都保到75了，没必要在加单保晚期rider 了.
这样组合稍有些怪，现在基本一张保单可以做到完了.
保费本身不是重点，重点是先选好自己想要的保障是什么，保额是多少.

FinMortgage房贷

1） 保障数额是你需要的吗？
2）为什么要分两个保单呢？
3）一个公司产品不一定是最实惠的，可以做个比较的

老鼠爱小米

月交就贵了