请高手建议：住家被收购，该怎么做才好

就此一家

<p>谢谢老鼠爱小米，我可能也会先租附近公寓住着，等房价掉了再买．</p><p>谢谢大家热心指点</p>

nobigdeal

房屋降价,可能性真的很小.<br/><br/>1.新加坡的人口目标规划为650万,较450万多了200万,为了达到这个目标,现在拿永久居民的快了很多，前些日子去和带朋友去办，走到移民厅五楼一看，黑压压的一片，若干年前，我办的时候，连队都不用排。基本上拿了号就轮到了。<br/><br/>2.直落布兰雅新推出的HDB组屋期房，2013年完工，四房式第一手价格，已达40万。该地段5年前出售的组屋，价格仅为21万左右，如今转售价格为29-35万。从这一趋势看，接下来的5年的房地产行业，依然看好，结合两个赌场的先后完工，运营，地产是下不来了。有人也许会说要看地段，但结合第一点，按供求关系看，地产回调的可能性也相当小。<br/><br/>3.通货膨胀，新加坡政府公布的通胀率为2%。而银行的利率，据DBS定期存款一年的利率，最高仅为1.8%。而通胀率是否仅为2%，恐怕还有争议，至少我们所接触的行业通胀率就大于2%。简单来看，breadtalk 面包店的面包，近期平均长了1毛，对于一个1块2毛的面包来说，其价格涨了近8%。再回到NTUC平价超市，近期居民消费品物价的涨幅，已经超过了消费税2%的增长。传统上认为，房地产投资，长远来看具有hedge inflation（对冲通胀）的功能，因此地产价格走势，势必也会受通胀的影响。<br/><br/>4.除非金融危机，否则，要拉下地产价格，几乎不可能。<br/><br/>因此我建议楼主，应另觅他屋。即便因担心地产回调不另觅他屋，也不应将所有资本放入银行用于还租。<br/><br/>如果你是一个风险爱好者：适用阵型5-3-2, 50%股票基金投资(较高见险，具有hedge inflation功能）,30% Money Market fund(低风险，回报通常2.4-3%，如，DBS enhanced income fund或新加坡国库券)， 20% 存银行。<br/><br/>如果你是一个风险中立者：适用阵型3-5-2, 30%股票基金，50% Money Market Fund, 20% 存银行。<br/><br/>如果你是一个风险回避者，适用阵型2-4-4, 20%股票基金，40%，Money Market Fund, 40% 存银行。<br/><br/>

usstliu

12 楼 高见。

xgyang

<p>公寓降价的可能性比hdb还是大得多，如果房价过高其实对新加坡的</p><p>经济发展不是很有利</p>

birdhugecn

<p>Suggest you to sell it before the completion of enbloc. </p><p></p><p>1. When s the reserve price is confirmed, the further upside will be restricted. </p><p></p><p>2. It will take minimum 2 yrs from the date of talking to the date of receipt of money. </p><p></p><p>3. The enbloc market has softened a lot. In today's market, it is unlikely to find a buyer easily within a short period of times. Even you managed to find a buyer, the price would not be good. </p>

旺旺饼干

<div class="msgheader">QUOTE:</div><div class="msgborder"><b>以下是引用<i>nobigdeal</i>在2007-11-3 22:29:00的发言：</b><br/>房屋降价,可能性真的很小.<br/><br/>1.新加坡的人口目标规划为650万,较450万多了200万,为了达到这个目标,现在拿永久居民的快了很多，前些日子去和带朋友去办，走到移民厅五楼一看，黑压压的一片，若干年前，我办的时候，连队都不用排。基本上拿了号就轮到了。<br/><br/>2.直落布兰雅新推出的HDB组屋期房，2013年完工，四房式第一手价格，已达40万。该地段5年前出售的组屋，价格仅为21万左右，如今转售价格为29-35万。从这一趋势看，接下来的5年的房地产行业，依然看好，结合两个赌场的先后完工，运营，地产是下不来了。有人也许会说要看地段，但结合第一点，按供求关系看，地产回调的可能性也相当小。<br/><br/>3.通货膨胀，新加坡政府公布的通胀率为2%。而银行的利率，据DBS定期存款一年的利率，最高仅为1.8%。而通胀率是否仅为2%，恐怕还有争议，至少我们所接触的行业通胀率就大于2%。简单来看，breadtalk 面包店的面包，近期平均长了1毛，对于一个1块2毛的面包来说，其价格涨了近8%。再回到NTUC平价超市，近期居民消费品物价的涨幅，已经超过了消费税2%的增长。传统上认为，房地产投资，长远来看具有hedge inflation（对冲通胀）的功能，因此地产价格走势，势必也会受通胀的影响。<br/><br/>4.除非金融危机，否则，要拉下地产价格，几乎不可能。<br/><br/>因此我建议楼主，应另觅他屋。即便因担心地产回调不另觅他屋，也不应将所有资本放入银行用于还租。<br/><br/>如果你是一个风险爱好者：适用阵型5-3-2, 50%股票基金投资(较高见险，具有hedge inflation功能）,30% Money Market fund(低风险，回报通常2.4-3%，如，DBS enhanced income fund或新加坡国库券)， 20% 存银行。<br/><br/>如果你是一个风险中立者：适用阵型3-5-2, 30%股票基金，50% Money Market Fund, 20% 存银行。<br/><br/>如果你是一个风险回避者，适用阵型2-4-4, 20%股票基金，40%，Money Market Fund, 40% 存银行。<br/><br/></div><p></p><p>支持。</p>

老鼠爱小米

原帖由 老鼠爱小米 于 3-11-2007 01:29 发表
我的新加坡朋友，住在Newton 路，靠近乌节路段。当初买这个公寓是因为孩子在英华中学读书，路近。现在集体出售了，卖价两百多万，（高级大型公寓），200多多少我不方便问得太清楚，人家没有讲。他说拿着这两百多万在这附近买不回来了。 ...

一年时间过去了。

现在回过头去看一看我的朋友做了一个正确的决定。
如果200多万的售房款当时拿去买了另一公寓住，可能自己得再贴“装修费”，即使买自己很满意的装修美美的公寓，也可能买不到NEWTON路的。现在不但公寓售价开始跌了，他租住的公寓租金也开始跌了，他很庆幸，连说：好险好险。我们都讲他“好人有好报的”。

他是一个忠厚善良对别人很慷慨自己很节约的好人。

libra0929

旺旺饼干说对了,金融危机

xemee

一年之后看看真是很感慨

nobigdeal分析的确高明，只是一语成谶，经济危机真的来了。。。

都市放牛

:P :P
哈哈，到现在，还有人认为，新加坡的房价下跌，是因为“经济危机真的来了”。
难道美国的房价下跌也是“经济危机真的来了”？？？

在经济危机还没来的时候，本版就有人（HwWCA和YETI5000）看出问题了，如果有人不明白其中道理，就去请教这两位。

哎，可是，为什么有的人总是没有长进。

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2007年，新加坡房地产市场上，“流行”4大谎言：

1）人口650万，2）租金涨，房价必涨，3）两个IR开张，4）通货膨胀

去年，一些分析师和专家，在报纸电视，讲的头头是道，说什么新加坡的房价至少还会涨3-5年，理由就是上面的4条，记得其中还有一位是本地著名一所大学教授，真是天晓得，其教授职称是如何“混”出来的。

现在，这四大条件并没改变多少，可房价却在下跌。

但是，当初发表高论的那些专家分析师，不知何故全都“失声”了。

;P ;P