小童论理财及与相关问答（新加坡的月票）

童緯強

请不要把其他帖子的吵架搬到本帖来吵多谢，恕不回应找渣文。

童緯強

WAYNEWEI 发表于 26-11-2011 19:21
这些证书确实是专业证书。但有了证书，不等于就是专家。CFP的情况我不熟悉，以投资来说，在新加坡投资界银行界，没有CFA证书的人多的是。比较有名的银行，喜欢直接从大学招应届生，因此有本地大学金融类文凭比CFA这些证书更有用。CFA证书不是一个必要的资格证，有了锦上添花，没有一样也行。

　　这些主要是全球性的专业准证，一般认为是专业资格。
　　当然，ＣＦＰ、ＣｈＦＣ等只是一般理财，的确不是所有保险代理人都有，故此有的会比较好。

　　ＣＦＡ是比较严格的认证，比ＣＦＰ等高得多，需要有四年的理财或投资经验的人方能去考试。
　　在下认为，本地大学的金融文凭，就学士位来说在国际上的公信力不如ＣＦＡ，一般要硕士或博士方认为和ＣＦＡ同级。
　　这是因为ＣＦＡ本身就定位成大学后的专业准证。。

WAYNEWEI

童緯強 发表于 27-11-2011 00:12
　　这些主要是全球性的专业准证，一般认为是专业资格。
　　当然，ＣＦＰ、ＣｈＦＣ等只是一般理财，的确 ...

"ＣＦＡ需要有四年的理财或投资经验的人方能去考试。"
没听说过这样的事。认识N多人没有财务理财经验，比如enginering，甚至做警察的都可以参加考试。
CFA是不是比ＣＦＰ等高得多，不清楚。对CFP不熟，对CFA可是熟悉得很。本人已经考过CFA一级。认识朋友有完全考过的(其中一个还是当警察的）。有老师本人就在CFA机构中当顾问的。
CFA确实是国际认可的投资行业证书。但别把它看得太高。但正如我前面提到的，新加坡这边，很多银行（特别是顶级的），招人是直接从应届生找。经过挑选，实习，培训，再度挑选后才正式招入。对这些已经已经在金融界工作的人来说，本身的工作经历是关键，有没有CFA不重要。对没有金融背景的，考取CFA算是一个进入金融界的途径。但不要过度乐观地认为考过CFA就可以顺便进入金融界。实际上银行并不喜欢招收非应届生又没有相关工作经验的人。记住，一个专业证书的含金量，是由现实决定的。新加坡的现实就是一个本地大学金融科系毕业的，顺利得到金融工作的可能性，比考过CFA得到金融工作的可能性要高很多。这些现实，我和某些银行的内部员工包括HR的人咨询过确认的。

楼主很上进，值得鼓励。只是提醒你现实如何而已。

童緯強

在下的看法是，银行要找什么人，那是要符合他们的利益。
我们自己要找什么样的人来当理财或投资顾问，那是我们自己的事啦。
对了，阁下有ＣＦＡ一级，那下次有空教教在下吧，但要收学费的吗？

WAYNEWEI

"一般要硕士或博士方认为和ＣＦＡ同级。这是因为ＣＦＡ本身就定位成大学后的专业准证。"

那是CFA官方机构的定位和宣传方向。别人认不认可是另外一回事。类似ACCA，也定位成大学后的专业准证，一直宣传成和硕士同级。事实上，在中国，ACCA的效力还不如本土中国CPA。在一些英联邦国家，ACCA和该国CPA协会合作，可以认为ACCA等同于该国CPA。就我所知，CFA机构的这些说法并没有政府机构的正式认可，起码在新加坡没有。就这点来说，还不如ACCA。ACCA在新加坡是有政府机构的书面认可等于新加坡CPA，而CPA确实是高于大学学位的。

还有一点，我老师说了，现在新加坡CFA太多了，其实他也觉得如果你已经有正式的金融文凭，没有什么必要去考CFA的。当然，我的看法是有当然是最好了。人无我有，我更好，人有我无，我就比下去了。还是那句话，鼓励你去读去考，但请保持清醒的认识。

童緯強

ＣＰＡ是会计师的高级准证，和ＣＦＡ是投资分析侧重应该是不同领域吧？

WAYNEWEI

童緯強 发表于 27-11-2011 01:13
在下的看法是，银行要找什么人，那是要符合他们的利益。
我们自己要找什么样的人来当理财或投资顾问，那是 ...

CFA一级的水平很浅的，没有太多技术含量。关键是做题。只要愿意花时间去准备，考过是没有问题的。
CFA的知识含量是很广，想学知识的确实是很好的途径。
我一贯是主张，有时间可以读读CFA的书，比去读那些乱七八糟的商业书要好。
CFA是很系统的东西，基础很扎实。它的名气和声望毕竟不是凭空而来的。
但CFA本来就是一个考试性质的东西，这是它的本质，即使它是世界第一的金融认证证书也改变不了这点。而考试和实际情况其实差比较多。
如果是硕士或博士课程，除了考试，起码有课题操练和教授指导。这也是我为什么认为CFA不如硕士或博士的原因（当然不能是那种烂学校的了）。
我个人觉得有机会还是向有实际经验的人请教比较好。我也是在学习中。

WAYNEWEI

童緯強 发表于 27-11-2011 02:00
ＣＰＡ是会计师的高级准证，和ＣＦＡ是投资分析侧重应该是不同领域吧？

CPA就是注册会计师的英文缩写。
当然和CFA是不同领域。我只是拿来对比说明CFA机构的地位而已。
CPA和CFA，CFP，英文第一字都是Chartered，就是受过认可，被承认的意思。
差别是被谁认可？这个认可，不是说被全世界认可，也不等于被该领域的人全部认可。这个认可是被授予该资格的机构认可，觉得你够资格加入咱们的一份子了。
CPA是被会计师协会认可。而会计师协会可以代表了国家会计界。被会计师协会认可就等于被整个国家会计界认可。
CFA是被CFA institute认可。CFAI 在新加坡应该还代表不了新加坡的投资界吧？所以被CFAI认可，其认可程度就看实际情况了。从我前面说的找工作的情况，好像银行和大投资机构偏向于大学。据说在华尔街也是，都偏于找名校和校友。还是那句话，鼓励你考CFA，但期望别太高。

童緯強

在下个人只是对知识有兴趣，基本上不想加入银行和大投资机构。^^