提示FX Premium的风险。这不是普通的换汇！

郑丽颜

starfruits 发表于 12-3-2015 10:36
菜鸟问题，　请问:

1) 请问那个target汇率是怎么设定的？银行会要求一个范围吗？应该不会由客户随便设定吧 ...

我的理解:

利率设定是银行/做市商按照不同货币的风险程度设定的
汇率就是当前汇率, 然后客户可以在0-500pips选择距离(distance)--不同距离不同利率, 这个也是按风险模型设定
时间是一个星期到6个月(利率也随时间变化,一般的情况下,时间越长,利率越低)
如果你用当前汇率(0 distance) 美金大约是7%, 澳元是17% ( 一周的年化利率)
如果执行的时间(银行固定的), 实际汇率低于的的strike rate, 你换到美金+利息, 如果高于,你还是拿本金+利息.

我一再强调的, 客户拿到的永远是相对弱势的货币, 这时银行盈利, 客户亏损.
如果您认为美金会直线上升, 那么这个游戏不适合, 你换不到美金的, 得到的只是 本金+利息

但有任何货币会直线上升吧, 完全不回调?

也许美金近期会有回调, 不要说没预告, 但是也许哦, 哈哈自己判断吧--实际上, 昨天就有几十点回头啊

lainm

郑丽颜 发表于 12-3-2015 10:54
我的理解:

利率设定是银行/做市商按照不同货币的风险程度设定的

如果我赌美金直线上涨，我根本不会买FX premium这种东西，我可以：
1. 买USD spot/forward
3. 加杠杆买FX Futures
2. 买USD FX Call option （其实也相当于加了杠杆）

如果我赌美金跌的话我可以：
1. hold 新币
2. 买put option或者卖call option
3. 加杠杆卖FX Futures

你介绍的这个fx premium什么时候用呢？
如果我认为短期内FX不会涨也不会跌，我又不想拿着新币0回报，那我可以买个fx premium享受短期内的高息（来源于卖一个call option）
如果USD回调100甚至200个点呢？那买FX premium跟买USD spot一样其实也是亏的，还不如hold新币了。

总之依据自己对市场的判断选择对的strategy就好。我不希望有人看了你的介绍错误把它当成和换汇（等于买FX spot）一样的投资。事实上盈利的条件完全不同，而且本来两种投资的time horizon也不太一样。

lainm

郑丽颜 发表于 12-3-2015 10:54
我的理解:

利率设定是银行/做市商按照不同货币的风险程度设定的

如果我判断美金直线上涨，我可以：1. 换汇（买spot），买forward
2. 买call option
3. 买FX futures

如果我判断美金短期回调甚至大幅回调，我可以：
1. hold 新币甚至把手上美金换成新币
2. 买put option或者卖call option
3. 卖fx futures

FX premium什么时候用？
如果我判断短期内USD既不会大幅涨也不会大幅跌，只会微微波动。那我现在把SGD换成USD就没有收益，不如买个FX premium来享受短期的高利息。

所以fx premium和换汇完全是两种不同行为。一个看好外币涨，一个判断外币近期不涨不跌。

郑丽颜

lainm 发表于 12-3-2015 11:54
如果我判断美金直线上涨，我可以：1. 换汇（买spot），买forward
2. 买call option
3. 买FX futures

我同意你的说法,你的前提是要保证判断准确.在投资中,最难做到的就是这一点,
一切都是时间,条件加风险控制, 如果人人都判断准确而且没有突发事件, 赚钱的就不会只是10%不到呢,而是99%以上了
一厢情愿很容易啊, 也许某些大佬可以判断准确, 老百姓都人人都做到就不现实了, 投资哲学不同,看法做法都各异, 可以理解,无须强求一致.我的说法是在大家准备以当前汇率换现钞的条件下, 提供多一个选项, 不是要大家都去把premium account作为投资,储蓄手段, 这一点应该高清楚.

就好比推荐产品, 如果判断对了,人家赚了, 不会感激你,是他/她/它有本事, 如果判断错了, 一定被骂, 被怪误导.--投资分析员就是这个角!哈


我的体会是,如果各位可以玩premium acount 1-2年, 可以赚钱,那么任何投资都可以玩了
--如果能悟到了解汇率走势, 就有更大的机会赚钱
话音未落, 美金已下几十点(1.3890-1.3836) 外汇市场的也许有的赚了,有的就亏, 我看亏的多吧

sonny92

目前哪个银行有这种account？哪个更好些？

郑丽颜

sonny92 发表于 12-3-2015 13:34
目前哪个银行有这种account？哪个更好些？

基本上都有

goldenstar

谁在版上推销？

starfruits

郑丽颜 发表于 12-3-2015 10:54
我的理解:

利率设定是银行/做市商按照不同货币的风险程度设定的

谢谢！还有一个问题，那如果我现在去开个premium account, target就放现在的汇率，能否马上以你所说的中间价换到美金？ 换完之后就把转入普通的美金储蓄户口?

郑丽颜

starfruits 发表于 12-3-2015 14:27
谢谢！还有一个问题，那如果我现在去开个premium account, target就放现在的汇率，能否马上以你所说的中间 ...

马上没有, 至少一周, 你需要和你的banker谈, 看他/她是不是肯给你开

如果你硬是要马上换美金, 也可以,选美金做为基础货币,按当前的汇价的卖价计算,汇率差一点点(你也没损失啊), 然后一周后可以转入普通美金户口(你可以把distance选500, 保证它不会换成新币, 其实如果换了,就赚500点, 更好),利率还比活期高点.
产品是死的, 人是活的啊, 不同哲学, 不同搞法, 只要风险低, 能赚钱, 就可以啦, 要求不要太高, 理论也不用太强, 哲理正确,能饭否

我看我还是不要继续回答问题了, 免得别人说我推销--俺又木有佣金, 嘎嘎嘎嘎



顺便看下, 如果昨天换, 应该超过1.39(卖价), 现在现在中间价是1.3820哦,卖价应该是1.38+不到39吧, 可以多买不少啊

starfruits

郑丽颜 发表于 12-3-2015 14:43
马上没有, 至少一周, 你需要和你的banker谈, 看他/她是不是肯给你开

如果你硬是要马上换美金, 也可以,选 ...

哈哈，谢啦！ 按照你说的，如果我把 base currency设成美金，按照当前的ＳＧＤ的汇价卖价买入美金。这个ｓｇｄ　汇价的卖价当前是多少（ｂａｓｅｄ　ｏｎ　你的内部信息：））？